Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla kripto varlık sektörüne yönelik yeni düzenlemeleri hayata geçiriyor.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerindeki denetimlerin artırılacağı bu süreçte, şüpheli işlemlerin önüne geçmek için katı kurallar devreye sokulacak.
Kripto işlemlerinde detaylı açıklama zorunluluğu
Bakanlık, kripto varlık platformlarının müşteri işlemlerini daha yakından takip etmesini sağlayacak yeni bir uygulama başlatıyor. Buna göre:
- Tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, en az 20 karakterlik işlem açıklaması zorunlu olacak.
- Platformlar, işlemlere konu olan fonların kaynağı ve transfer amacı hakkında bilgi toplayacak.
Seyahat kuralı uygulanmayan çekimlere zaman kısıtlaması
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi faaliyetlerden elde edilen gelirlerin kripto hesaplar üzerinden aklanmasını engellemek için “seyahat kuralı” (travel rule) uygulanmayan çekim işlemlerine zaman sınırı getirilecek:
- Normal çekimler için en az 48 saat bekleme süresi olacak.
- İlk kez çekim yapan hesaplarda bu süre 72 saate çıkacak.
Stabilcoin transferlerine katı limitler geliyor
Özellikle USDT, USDC gibi stabil kripto paraların yasa dışı transferlerini engellemek amacıyla yeni limitler uygulanacak:
- Günlük maksimum transfer limiti 3.000 ABD doları olacak.
- Aylık limit ise 50.000 ABD doları ile sınırlandırılacak.
- Ancak, seyahat kuralına tam uyum sağlayan platformlar, bu limitleri iki katına (günlük 6.000$, aylık 100.000$) çıkarabilecek.
Yasal işlemler için esneklik sağlanacak
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin meşru kripto varlık faaliyetlerini engellemeyeceğini belirterek şunları kaydetti:
“Likidite sağlayıcılığı, arbitraj veya piyasa yapıcılık gibi yasal amaçlarla işlem yapan kullanıcılar, fon kaynağını belgeledikleri takdirde limitlerden muaf tutulacak. Ancak tüm platformların bu kurallara uyması, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü için kritik önem taşıyor.”
Uyum sağlamayan platformlara ağır yaptırımlar
Bakan Şimşek, yeni kurallara uymayan kripto borsalarına yönelik lisans iptali, idari para cezaları ve hukuki yaptırımların devreye girebileceği uyarısında bulundu.
Bakanlık, kripto varlık piyasasını daha şeffaf ve güvenli hale getirirken, suç gelirlerinin bu alanda aklanmasının önüne geçmeyi hedefliyor. Yeni düzenlemelerle, yasal işlem yapan yatırımcılar korunurken, şüpheli hareketlerin önü kesilecek.
Kaynak: Anadolu Ajansı
